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配当貴族への投資は、安定した収益と長期的な資産形成を目指す投資家にとって魅力的な選択肢です。このブログでは、配当貴族とは何か、そしてなぜ多くの投資家がこの戦略を採用しているのかを探ります。私たちは、S&P 500配当貴族指数の基本から、配当貴族に投資する方法、そしてそのような投資がもたらす可能性について詳しく見ていきます。経済の波に強く、長期にわたって配当を増やし続ける企業への投資は、不確実な市場での安定した収益源となり得るのです。
配当貴族とは？
「配当貴族」という用語は、米国株ほど一般的ではないかもしれませんが、特定の性質を持つ会社を指す言葉です。それは、長期にわたり配当額を連続して増加させるという性質です。会社は株主に対する利益の分配として配当を支払いますが、配当が常に支払われるとは限りません。経済状況やその年の成績に応じて、配当が減額されたり、時には支払われないこともあります。そのような状況の中で、毎年配当を増やし続けることは、非常に困難な業績であると言えます。
「配当貴族」という名で知られる株式は、どんな価格変動を示すかというと、「配当貴族指数」を見ることで理解できます。この指数は、株価指数の一種で、日経平均のように複数の銘柄から計算され、全体の価格動向を反映します。特に有名なのは「S&P 500配当貴族指数」で、これはアメリカの主要な500社の株を集めた指数です。S&P 500配当貴族指数は、25年以上にわたって配当を増やし続けている企業だけを選んで構成されています。
S&P500配当貴族指数とは？
「S&P 500配当貴族指数」とは、S&P 500に含まれる企業の中で、25年以上もの間、配当を年々増加させている会社だけで構成された株価指数です。この指数には、以下のような基準が設けられています。
- S&P 500にリストされている企業であること
- 25年以上の間、配当を増やし続けている実績があること
- 企業の市場価値が30億ドルを超えていること
- 日々の取引で、平均して500万ドル以上の取引額があること
S&P 500配当貴族指数に含まれる企業は、経済の波に強い安定感を持ち、良い時も悪い時も配当を増やすことができるほど、財務状態が堅固な大企業と言えます。また、25年以上継続して配当を上げる企業は「配当貴族」と称され、50年以上もの長期にわたって配当を増やし続ける企業は「配当王」と呼ばれています。
配当貴族に投資する方法とは？
配当貴族と呼ばれる企業への投資を検討する際、最初のステップとしては、先に述べた企業の株を直接購入することが挙げられます。S&P500配当貴族指数にリストされている企業の中から、興味がある銘柄を選ぶのも一つの方法です。例えば、楽天証券を通じて米国の株式市場にアクセスし、ジョンソン・エンド・ジョンソンやウォルマートなどの銘柄を含む多くの選択肢の中から投資を行うことができます。配当貴族に分類される企業が多いため、どの企業に資金を投じるか選ぶのは複雑になることがあります。そんな時、投資信託を選択することで、より多様な銘柄への投資が可能になります。
「SMT 米国株配当貴族インデックス・オープン」という投資信託は、配当貴族とされる企業群に投資する方法の一つです。このファンドは、前述のS&P500配当貴族指数と連動しており、税引き後の配当を含めた円換算でのパフォーマンスを目指しています。楽天証券を通じて購入可能で、わずか100円から始められる手軽さが魅力です。この投資信託を購入することは、S&P500配当貴族指数にリストされている全銘柄に分散投資するのと同様の効果を持ち、長期的な資産形成に役立つでしょう。
過去10年間で314％のリターン
株式投資で安定して資産を増やす一番シンプルな方法は、実は多くの人にとって退屈に感じられるかもしれません。それは、長期間にわたって配当を増やし続けている「配当貴族」に投資し、その株を長く保有することです。私自身も長年にわたってこれらの株を保有しています。配当貴族とは、25年以上連続で配当を増加させている企業の株式のことを指します。過去5年間では、これらの株はS&P 500指数のパフォーマンスを上回っています。特に、投資期間が長ければ長いほど、その成果は顕著になる傾向にあります。
例えば、過去10年で配当貴族の株式は314%の収益を上げましたが、同じ期間のS&P 500指数は270%の収益でした。さらに、1989年12月に設立された配当貴族インデックスは、その後のパフォーマンスが優れており、インデックスの1324%のリターンに対して、2451%のリターンを達成しています。
配当貴族指数に基づく投資戦略とは？
連続して配当を増やしている企業への直接投資以外に、配当貴族指数に基づいたパフォーマンスを追求するインデックスファンドを購入し、ポートフォリオの分散を図る方法もあります。例えば、「Tracers S&P500配当貴族インデックス（米国株式）」は、日興アセットマネジメントが運用する追加型公募投信で、円建てのS&P500配当貴族指数の動きに沿った成果を目指すものとして注目に値します。
このファンドは、年間の経費率が0.1155%と非常に低く設定されており、他の類似するファンドと比べてもコスト効率が良いと言えます。長期にわたる配当貴族指数の成績に追随する投資手段として、資産を築くために利用する価値があると思います。また、アメリカのさまざまな連続増配株に投資するETF（上場投資信託）を購入することも、分散投資の一環として考慮することができます。
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